Hitelkeret kihasználtság hó végi86%▲ +14%p 3 hónap alatt
A hónap üzeneteAz árbevétel és az eredmény rendben — de a növekedést egyre inkább a hitelkeret finanszírozza. A 3. és 4. oldalon látszik, miért: a vevőállomány gyorsabban nő, mint az árbevétel.
Flash report · 2026. június
Eredményesség
2 / 4
Árbevétel (M Ft) — 2 lezárt év + 2 félév
9862024
1 1242025
5612025 H1
6122026 H1
Lezárt évFélév (YTD)
EBITDA (M Ft) és EBITDA-hányad
1182024 · 12,0%
1292025 · 11,5%
702025 H1 · 12,5%
742026 H1 · 12,1%
Mit látunkA volumen nő, de a fedezeti hányad 1,8 százalékponttal csökkent — a két legnagyobb vevőnél adott kedvezmények viszik el. Egy százalékpont fedezet ennél a cégméretnél ~12 M Ft éves eredmény.
Flash report · 2026. június
Cash flow és likviditás
3 / 4
Mire ment el a pénz? 2026 H1 (M Ft)
28Nyitó
+74EBITDA
−48Forgótőke
−22Beruházás
−13Hitel-törl. + kamat
19Záró
Vevőállomány futamideje64 nap▲ +12 nap fél év alatt
Szállítóállomány futamideje46 napváltozatlan
Vevő–szállító olló−18 napromló
Beavatkozási pontA megtermelt eredmény kétharmadát a forgótőke nyeli el. A vevőoldali 12 napos csúszás önmagában ~38 M Ft-ot köt le — ez pontosan a hitelkeret-kihasználtság emelkedése. Havi konzultáción: a két legnagyobb vevő fizetési ütemének átnézése.
Flash report · 2026. június
Finanszírozás és teendők
4 / 4
Tétel
Állomány
Státusz
Készlet
148 M Ft
Vevőkövetelés
217 M Ft
Szállítói tartozás
141 M Ft
Rulírozó hitelkeret (86%-on)
129 / 150 M Ft
Beruházási hitel
64 M Ft
Banki szemmelA keret tartósan 85% felett fut — a bank ezt előbb-utóbb kérdezni fogja. Jobb megelőzni: a vevőoldal rendezésével a kihasználtság 70% alá vihető, vagy indokolt esetben keretemelés kezdeményezhető — de akkor a mi számainkkal, felkészülten.
Következő lépések — 2026. július
A két kulcsvevő fizetési ütemezésének felülvizsgálata (felelős: ügyvezető)
Kedvezménypolitika hatásvizsgálata a fedezeti hányadra (TP Group)
Döntés: vevőoldal rendezése vs. keretemelés előkészítése (közös, havi konzultáción)
Ez a riport fiktív adatokkal készült minta. Ilyet kapnál a saját számaidból, minden hónapban. ← Vissza · Konzultációt kérek